民生銀行上海分行:從源頭防范電信詐騙? 守護百姓“錢袋子”

發布時間:2022-07-06 來源:中國網商務 作者:商聞 責任編輯:常玉

近年來,電信網絡詐騙日益增加,尤其在疫情期間,犯罪分子利用人們急于恢復正常生活的心理,通過中獎、購物、兼職、招工等各類電信詐騙途徑,騙取錢財,犯案率大幅提升,嚴重損害了人民群眾的利益。為配合相關部門打擊電信網絡詐騙違法犯罪活動,民生銀行上海分行多措并舉,全力配合堵截電信網絡詐騙,保障人民財產安全,幫助百姓守住“錢袋子”。

強化防詐工作機制,多措并舉,源頭治理

加強客戶信息保密管理。民生銀行上海分行嚴格落實各類客戶資料的妥善保管,確保真實、齊全,防止不法分子冒用他人身份開戶。

規范新開戶流程。通過嚴格新客戶的身份審核,堅持落實“開戶掃碼”工作,民生銀行上海分行認真履行開戶前“詢問、提示、核對、簽字”流程。即詢問客戶開戶用途、單位地址等信息;提示買賣銀行卡屬違法行為、面臨的懲戒措施;核對預留電話是否本人、短信驗證碼能否收到;在“五部委通告”及特別提示條款上進行簽字等。對于回答模棱兩可、存在可疑現象的,采取委婉拒絕開戶,或限制轉賬金額、關閉非柜面業務或報警處理等措施。

堅持“四詢問一告知”流程。對于轉賬客戶以及接待老年人、神色匆忙等特別群體,民生銀行上海分行各網點廳堂人員及時進行反詐提示、宣傳,通過察言觀色發現異常,切實筑牢廳堂反詐防線。

建立反詐考核機制。民生銀行上海分行將網點反詐效果納入考核機制,制定考核標準、辦法和獎懲措施,將涉及電信網絡詐騙案相關情況納入到季度的例行檢查和考核中,對有發案的、涉案賬戶數量較多的支行定期進行通報批評,并約談負責人,采取處罰措施等;對發生涉案賬戶多的網點采取“熔斷”制度,達到一定數量的立即暫停該網點新開立賬戶的權限,并立即開展全員內控合規檢查和培訓,做好各網點電信網絡詐騙案件的源頭防范。

細化反詐宣傳措施,豐富形式,多元宣傳

利用廳堂宣傳陣地主動開展宣傳。民生銀行上海分行有效利用營業廳堂部分區域,擺放各類反詐宣傳資料、折頁、海報、易拉寶等營造反詐宣傳氛圍;利用各網點滾動顯示屏、廳堂內電視屏、柜臺電子相框等滾動播放宣傳標語、口號;利用網上銀行、自助機具頁面,通過內嵌式或飄窗式的方式顯示警示標語,對瀏覽、使用的客戶進行提示;利用客戶辦理業務等候期間見縫插針的將典型案例、警方提示等知識進行簡短宣講;利用走進社區開展活動時現場發放宣傳資料、折頁等進行面對面宣傳。形成多層次、全渠道、各方位的反詐宣傳體系,持續引導和培養公眾熟悉和掌握防范電信網絡詐騙的知識、措施、應對技巧等,使反詐宣傳通過金融機構網點向社會大眾逐漸擴大和有效覆蓋。

圖:民生銀行上海分行通過廳堂宣傳陣地主動進行反詐宣傳

通過微信公眾號、新聞媒體等渠道進行廣泛宣傳。積極通過民生銀行上海分行微信公眾號、民生手機銀行APP、各類媒體、雜志等,定期將分行堵截電信網絡詐騙成功案例、開展反詐宣傳培訓、防詐小竅門等進行對外宣傳,通過積極的正面宣傳,傳播普及金融知識,幫助社會大眾加強自我防范意識,提高識騙防騙能力,樹立正確的金融消費安全觀,持續擴大反詐宣傳的影響力和覆蓋面。

開展反詐專題宣講普及防詐知識。民生銀行上海分行通過邀請省、市反詐中心警官、派出所民警以及本地知名的反詐專家,對本單位員工、客戶等開展講座。2021年分行多次邀請市反詐中心警官、派出所民警為保衛經理、安全員、財務人員以及保安保潔等人員開展防電信網絡詐騙知識培訓,還邀請了上海市公安局“明星警官”黃奕到下屬京門支行開展“反詐公益直播講座”,黃奕警官講述了實用的反詐騙知識和真實反詐故事,并對現場觀眾提問進行了一一解答,分行組織所屬90余家網點員工、客戶參與線上直播互動,共計有4200余人次收看,直播間內人氣匯聚,氛圍活躍。

優化反詐培訓形式,知行合一,全員參與

多層面開展培訓演練,提高員工反詐辨識能力。民生銀行上海分行多層面、多層次組織理財經理、客戶助理、廳堂主管等廳堂服務人以及社區支行行長、保衛經理等崗位人員,及時將“斷卡”行動最新進展、各網點堵截案例、反詐知識、本網點涉案賬戶情況進行培訓、通報,對電信網絡詐騙案件的基本類型、作案手法、受害人心里特征、現場處置技巧以及工作要求等進行全面宣教,做到人人知曉,全員參與,并在工作中更好地對客戶進行宣傳、勸阻、提示;分行每年至少組織一次防范電信網絡詐騙預案演練,使一線廳堂員工能更好、更快地識破電信網絡詐騙案件。民生銀行上海分行早在2016年就率先在本地金融行業內組織開展了“防電信網絡詐騙預案”演練,演練中屬地派出所、治安內??频染偈苎麉⑴c指導、講評,此舉受到了市局治安總隊內保處的高度贊揚。

及時整理堵截成功案例,讓員工對各類詐騙案例諳熟于心。為有效遏制電信網絡詐騙案多發勢頭,民生銀行上海分行及時將監管部門下發的、本單位堵截成功的案例進行案情匯總分析、點評案情特點,并整理成冊,作為法治教育和防范經驗材料在內網上進行發布,要求各行部在本單位員工安全教育會議上進行學習、交流,助力一線員工逐步成為堵截小能手?!渡虾缺Ec技防》雜志和“上海市企事業單位治安保衛協會”公眾號還對該做法表示贊揚并進行刊發。

通過分析嫌疑人開戶規律,讓廳堂人員練就火眼金睛。民生銀行上海分行安全保衛部針對社會上日益猖獗的“兩卡”開戶人員,在匯總堵截成功案例、研究“嫌疑人員”開戶時錄像、調研網點一線人員后,將某一時期“嫌疑人”在選擇開戶銀行時所做準備、時間規律、人數變化、心態變化等進行了分析、研判,然后下發各網點供一線廳堂員工學習,使其有意識地主動觀察、提前預防,實現了分行涉案賬戶數的下降,較好地防范和堵截了“嫌疑人”開戶情況。

民生銀行上海分行一直秉承“服務大眾、情系民生”的企業使命,積極開展反電信網絡詐騙宣傳和治理工作,助牢反詐金融防線,切實履行幫助社會大眾增強防詐意識和能力的社會責任,做百姓“錢袋子”的衛兵,努力維護社會和諧穩定。(企業供圖)

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